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成功案例

詮釋經(jīng)典案例

Interpretation of the classic case

信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控與不良資產(chǎn)清收

時(shí)間:2016年07月18日 來(lái)源:瑞信咨詢 編輯:瑞信咨詢 點(diǎn)擊:/次
  
課程背景:
面對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)整體下行、利率市場(chǎng)化改革、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)化調(diào)整的大背景之下,銀行業(yè)將面臨較大的經(jīng)營(yíng)困境,銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)正逐步暴露出近10年來(lái)的高峰期,不良貸款凸顯,作為經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè),銀行能否正確認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)、能否有效管控風(fēng)險(xiǎn),將決定銀行的生存與發(fā)展。本課程從銀行的工作實(shí)際出發(fā),結(jié)合信貸業(yè)務(wù)管理的特點(diǎn),并鋪以案例分析,查找“三貸”環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)漏洞,提出具體的防控措施,旨在提高信貸人員有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)、化解風(fēng)險(xiǎn)的能力,特別是防范不良貸款的發(fā)生,確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)健康快速地發(fā)展。
 課程目標(biāo):
通過(guò)學(xué)習(xí),掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的知識(shí)結(jié)構(gòu)體系,全面樹立風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí),合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),在工作中提高有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)以及科學(xué)管理風(fēng)險(xiǎn)的能力;通過(guò)大量的案例分析,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),避免同類案件的再次發(fā)生。
課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
授課對(duì)象:銀行支行行長(zhǎng)、信貸經(jīng)理、貸審經(jīng)理、客戶經(jīng)理以及其他相關(guān)人員
授課方式:專題講授+案例剖析+問(wèn)題討論+經(jīng)驗(yàn)總結(jié)
授課特點(diǎn):
1.教學(xué)通俗易懂,擅長(zhǎng)把枯燥的理論變得形象化,易記易學(xué)。
2.以互動(dòng)教學(xué)為主,激發(fā)學(xué)習(xí)興趣,變被動(dòng)學(xué)習(xí)為主動(dòng)學(xué)習(xí),在老師的引導(dǎo)下,讓學(xué)員主動(dòng)提出問(wèn)題,分析問(wèn)題,解決問(wèn)題,提高在工作中的實(shí)操能力。
3.課堂氣氛活躍,學(xué)員在寓教于樂中獲取最大的收益,并能學(xué)以致用。
課程大綱:
第一講:風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行的生命線 
第二講:經(jīng)濟(jì)“新常態(tài)”下的信貸風(fēng)險(xiǎn)分析
案例分析:光伏事件帶給我們的警示與教訓(xùn)
 第三講:公司授信業(yè)務(wù)內(nèi)控知識(shí)要點(diǎn)
 第四講:信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風(fēng)險(xiǎn)管控措施
一、把好貸前調(diào)查的第一道關(guān)口
二、貸中審查環(huán)節(jié)切忌流于形式
三、加強(qiáng)貸后檢查的精益化管理
四、保證貸款
案例分析:
五、抵押貸款
案例分析:
六、質(zhì)押貸款
案例分析:J銀行假存單質(zhì)押騙取貸款案
七、銀行承兌匯票
案例分析:T銀行簽發(fā)貿(mào)易背景不真實(shí)承兌匯票承擔(dān)的責(zé)任
八、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
案例分析:S銀行票據(jù)貼現(xiàn)詐騙案

第五講:不良資產(chǎn)的保全措施及清收手段
一、不良貸款清收的基本原則
二、不良貸款清收難的原因分析
三、不良貸款清收工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)
四、不良貸款的清收措施
五、如何防范利用企業(yè)改制逃廢銀行債務(wù)
六、如何防范清收過(guò)程中的法律風(fēng)險(xiǎn)
七、案例分析
八、銀行敗訴案件及反思


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